איזה כיף תואמה לכם שיחה, נשוחח בשעה שנקבעה.
עד אז… הנה תשובות לשאלות שבטח יש לכם.
יש לי כבר סוכן, למה אני צריך אותך?
מעולה, ויכול להיות שהסוכן שלכם עושה עבודה מצויינת 🙂
ועדיין… אם אתם סקרנים לדעת איך אפשר להגיע לפרישה שתאפשר לכם להגשים את החלומות? 🙂
מניסיון אישי רוב הסוכנים מתמקדים רק בפן הפיננסי כגון קיבוע זכויות, ניהול תיק השקעות, וכו. וזה בסדר בתקופה הזאת אנחנו מאוד סקרנים לדעת מה גובה הקצבה שתגיע לנו? האם ישאר לנו הון נזיל לבזבוזים? האם נוכל לעזור לילדים? באיזה בית נגור, ועוד הרבה שאלות טובות.
הבעיה היא – שמתעסקים רק בשאלות האלו מזניחים עוד חלק חשוב בתכנון שלא זוכה ליחס. החלק הזה הוא – להתאים ביטוחים נכונים, בפרט ביטוחי בריאות תקינים שיכולים להציל חיים דווקא בגיל הפרישה.
ועדיין… אם אתם סקרנים לדעת איך אפשר להגיע לפרישה שתאפשר לכם להגשים את החלומות? 🙂
מניסיון אישי רוב הסוכנים מתמקדים רק בפן הפיננסי כגון קיבוע זכויות, ניהול תיק השקעות, וכו. וזה בסדר בתקופה הזאת אנחנו מאוד סקרנים לדעת מה גובה הקצבה שתגיע לנו? האם ישאר לנו הון נזיל לבזבוזים? האם נוכל לעזור לילדים? באיזה בית נגור, ועוד הרבה שאלות טובות.
הבעיה היא – שמתעסקים רק בשאלות האלו מזניחים עוד חלק חשוב בתכנון שלא זוכה ליחס. החלק הזה הוא – להתאים ביטוחים נכונים, בפרט ביטוחי בריאות תקינים שיכולים להציל חיים דווקא בגיל הפרישה.
למה אני צריך אותך, אני לא יכול לבד?
זה נכון, אפשר לנהל את התיק לבד, וישנם כאלו שעושים את זה.
עם זאת, רוב הלקוחות שלי הם אנשים שלא מעוניינים לרכוש עוד מקצוע בפרט בתקופת הפרישה.
הם מעדיפים לפנות למתכנן פיננסי שיתן להם את הביטחון והרוגע כדי להנחות אותם בכל צעד על מנת לוודא שההשקעות יביאו אותם ליעדים החומריים שלהם.
תסתכלו על זה כמו "מיקור חוץ".
כמו שעושים מיקור חוץ על ניקיון הבית ולוקחים מישהו חיצוני שיבצע את הבישולים או משימות פשוטות אחרות. אותו דבר לגבי ייעוץ פיננסי. זה לא שאתם לא יכולים להשקיע את הזמן ללמוד את זה, אתם פשוט לא נהנים מזה ורוצים להימנע.
עם זאת, רוב הלקוחות שלי הם אנשים שלא מעוניינים לרכוש עוד מקצוע בפרט בתקופת הפרישה.
הם מעדיפים לפנות למתכנן פיננסי שיתן להם את הביטחון והרוגע כדי להנחות אותם בכל צעד על מנת לוודא שההשקעות יביאו אותם ליעדים החומריים שלהם.
תסתכלו על זה כמו "מיקור חוץ".
כמו שעושים מיקור חוץ על ניקיון הבית ולוקחים מישהו חיצוני שיבצע את הבישולים או משימות פשוטות אחרות. אותו דבר לגבי ייעוץ פיננסי. זה לא שאתם לא יכולים להשקיע את הזמן ללמוד את זה, אתם פשוט לא נהנים מזה ורוצים להימנע.
מה ההבדל בין רמת החיים לאיכות החיים שאתה מציע?
שיעור מזורז בפרישה, שאתם באים לתכנן אותה חייב לקחת בחשבון 2 שיקולים.
- הפן החומרי.
זה החלק שבו אתם מתמקדים בנושא הכי מעניין בפרישה שהוא –
מה גובה הקצבה החודשית שתקבלו? מהו ההון הנזיל שיהיה זמין? איפה תוכלו לטייל? והאם יתאפשר לכם לעבור לבית יותר גדול, לעזור לילדים וכו' - הפן הבריאותי.
זה החלק שהוא לא פחות חשוב מהפן הכלכלי שבו אתם מתמקדים
בכל הנושא של ביטוחים, ודואגים לוודא שאם יהיה צורך ברופא שיש לכם ביטוח נכון שאפשר להפעיל אותו מהרגע להרגע, כדי להבטיח שתישארו בריאים וחזקים להנות דווקא מהתקופה הקסומה של הפרישה.
האם אני ארוויח בוודאות?
זאת שאלה מעניינת, בתור מומחה לתכנון פיננסי אי אפשר להתחייב ב 100% לתוצאה מסוימת,
למה? כי תמיד יהיו אירועים שהם מעבר לשליטה ולתכנונים שלנו.
השאלה היותר מדויקת היא –
"האם אני יכול להתנהל יותר טוב, כדי למקסם את התיק שלי
ולפרוש ברמה ובאיכות חיים שאני רוצה"?
והתשובה לזה היא חד משמעית – כן.
ברוב המוחלט של המקרים תמיד יש מה לשפר, בין אם זה בפן הפיננסי,
באפיקי ההשקעות ואפילו בביטוחי חיים, ואלו דברים שאנחנו הולכים לדבר עליהם בפגישה.
למה? כי תמיד יהיו אירועים שהם מעבר לשליטה ולתכנונים שלנו.
השאלה היותר מדויקת היא –
"האם אני יכול להתנהל יותר טוב, כדי למקסם את התיק שלי
ולפרוש ברמה ובאיכות חיים שאני רוצה"?
והתשובה לזה היא חד משמעית – כן.
ברוב המוחלט של המקרים תמיד יש מה לשפר, בין אם זה בפן הפיננסי,
באפיקי ההשקעות ואפילו בביטוחי חיים, ואלו דברים שאנחנו הולכים לדבר עליהם בפגישה.